M2 Finance | Parcours Gestion de patrimoine (GP)

L’objectif de cette formation est de satisfaire des besoins importants et toujours croissants de cadres en gestion de patrimoine. L’étudiant y maîtrise toutes les activités nécessaires à la gestion d’actifs et de fortune par une approche globale et long terme des profils de clients privés (particuliers comme entreprises) et une connaissance approfondie des problématiques patrimoniales, des flux de revenus mais aussi des produits d’investissement. Le parcours est construit en mêlant étroitement théories et mises en oeuvre pratiques pour permettre à l’étudiant de devenir parfaitement autonome, pluridisciplinaire et capable de développer des approches transversales dans divers domaines (Finance, Droit, Fiscalité, Assurances, Immobilier, Management stratégique,…) ce qui le rend apte à développer de l’analyse et du conseil de haut niveau mêlant connaissance client, négociation, déontologie/éthique.

Outre ce savoir-faire technique, la formation aide au développement d’un savoir-être misant sur des capacités de présentation, d’expression orale et d’aisance rédactionnelle tant en français qu’en anglais.

L’accent est mis sur le développement de la curiosité intellectuelle, la capacité à gérer de  l’information variée et la maîtrise des réseaux.

A l’issue de la formation, les diplômés sauront :

• Construire une ingénierie patrimoniale, financière, juridique et fiscale.
• Analyser et valoriser des actifs divers.
• Élaborer et gérer des portefeuilles d'actifs financiers et extra-financiers.
• Connaître et mettre en œuvre une approche par la conformité et la déontologie.
• Développer un réseau de clients et de partenaires spécialisés.
• Répondre à des problématiques professionnelles complexes en milieu national et international.

Un partenariat est en place avec la SFAF (Société Française des Analystes Financiers) pour le parcours M2 « Gestion de Patrimoine ». Ce partenariat M2 GP permet de passer, au choix, via des équivalences et des conditions préférentielles, les diplômes professionnels internationaux AIWM/CIWM (Certified International Wealth Manager) , CEFA/CIIA (Certified International Investment Analyst), CESGA (Certified ESG Analyst). Possibilité aussi de passer la certification AMF. 

Exemples de métiers en sortie de diplôme :
- Banquier privé (BNPPARIBAS BP, Groupe CRÉDIT AGRICOLE, CMCIC, SOCIÉTÉ GÉNÉRALE Private Banking, ...)
- Family Officer (Cabinets affiliés AFFO, MEESCHAERT, NEUFLIZE OBC)
- Gestionnaire de Fortune ou International Wealth Manager (HSBC WM, INDOSUEZ WM, ROTHSCHILD & co)
- Gestionnaire indépendant (Cabinets affiliés CNCGP, ANACOFI)
- Ingénieur patrimonial (ALLIANZ, CYRUS Conseil, ...)
- Sales institutional funds ou  Investor services manager (FIDELITY, CEDRUS)

Master 2 Finance Parcours Gestion de Patrimoine (GP) (60 crédits)

• Semestre 3 M2 Finance Parcours Gestion de Patrimoine (GP) (30 crédits)
• Droit et réglementation (8 crédits)
  • Déontologie et réglementation financière
  • Droit des sociétés civiles
  • Droit notarial et patrimonial
• Fiscalité et Immobilier (6 crédits)
  • Fiscalité nationale
  • Séminaires expertises fiscales
  • Immobilier
• Finance de marché (8 crédits)
  • Marchés et investissements financiers
  • Produits financiers dérivés
  • Produits structurés et obligations
  • Allocation et sélection de fonds
• Assurance/Retraite/Prévoyance (4 crédits)
  • Retraite
  • Prévoyance
  • Assurance
• Conseil et négociation (4 crédits)
  • Diagnostic et bilan
  • Profil client et gestion de la relation
  • Logiciels d'aide à la décision
  • UE supplémentaire
• Introduction to econometrics (0 crédits)

• Semestre 4 M2 Finance Parcours Gestion de Patrimoine (GP) (30 crédits)
• Compétences supports (4 crédits)
  • Analyse économique
  • English
• Stage ou mission en alternance et mémoire (26 crédits)
  • Méthodologie mémoire
  • Table ronde métiers et PIP
  • Stage ou mission en alternance et mémoire appliqué
  • Grand oral

Qui peut postuler ?

Le M1 du Master Finance offre un accès privilégié à ce parcours. Des entrées parallèles en M2 sont possibles pour les étudiants titulaires d’un master 1 (ou diplôme Bac+4 admis en équivalence) en Gestion, Économie et en Droit ; les diplômés des Écoles de Commerce de la Conférence des Grandes Écoles et des Écoles d’Ingénieurs ; les professionnels en activités titulaires d’un des diplômes précités ou demandant la VAE (5 ans d’expérience professionnelle minimum) ; les demandeurs d’emploi en reconversion (titulaires d’un diplôme Bac+4 ou par la VAE).
 

Comment postuler ?

L'admission se fait sur dossier étudié par une commission pédagogique qui vérifie si les connaissances sont suffisantes dans les outils fondamentaux du droit, de l’économie et de la gestion et si le niveau de l’étudiant est compatible avec les objectifs de la formation. 
Candidatez au moment des admissions sur la plateforme dédiée.
Pour la formation continue, elles peuvent passer via le secrétariat de la formation et/ou les services de la formation continue de la FEG.

L’équipe pédagogique est constituée d’Enseignants-Chercheurs Economiste et Gestionnaires exerçant leur activité de recherche dans le domaine de la Finance et en particulier dans celui de la Finance de marché et de la finance internationale. Cette équipe est complétée par des intervenants professionnels exerçant des fonctions de responsabilité dans de grandes entreprises et institution Financières. Ces intervenants professionnels assurent environ la moitié des enseignements du parcours en master 2.

Pour l’essentiel, chaque enseignement est assuré par une équipe mixte associant un Enseignant Chercheur et un professionnel du secteur. Ces enseignements alternent cours magistraux et études de cas pratiques permettant une mise en situation. Cette mise en pratique peut être également réalisée par le biais d’une participation à des concours nationaux de simulation de gestion d’actifs.

Un suivi personnalisé de l’étudiant lui permet en outre de préciser son projet professionnel et de l’adapter à travers des tutorats, rencontres-débats avec des professionnels en poste (tables-rondes métiers), définition de missions à travers par exemple la conduite d’un mémoire de recherche appliquée.

Certains enseignements pourront être dispensés en classe inversée avec mise en ligne de documents et de vidéos préalablement à chaque séance

Le grand oral à l’issue du Master 2 permet de valider une partie des acquis en termes de compétences à partir de sujets tirés au sort et développés par l’étudiant. Le jury est constitué du responsable de formation ainsi que d’un ou plusieurs membres de l’équipe pédagogique.

Un stage d’environ 24 semaines est obligatoire. Un livret de compétences est rempli à l’issue du stage par le tuteur en entreprise et par le stagiaire. Ce stage donne lieu à un rapport soutenu éventuellement en présence du tuteur en entreprise et dans la formation.

• Cours magistraux : 750 heures
• Travaux dirigés : 73 heures
• Stage : 24 semaines

Cette formation est accessible en :

• Formation continue (FC) : les cours en M2 ont lieu 1 semaine sur 2 de manière à permettre aux apprenants de poursuivre une activité professionnelle partielle ou de suivre le DESU Gestion d’actifs et de Fortune.
• Formation en alternance (FAL) : en M1, les cours sont concentrés du lundi au mercredi de manière à permettre aux étudiants de faire une alternance sur le reste de la semaine. En M2, les cours ont lieu 1 semaine sur 2.
• Formation en contrat de professionnalisation (CP) : en M1 et en M2

Cette formation GP peut se suivre en Double Diplôme avec HEC Liège (cf page des doubles diplômes internationaux, master finance ) ; elle  permet de partir en échanges internationaux en M1 ou au 2e semestre du M2 sous conditions.